近期，多家银行因超过期限或未向人民银行报送账户开立、撤销等资料，未按照规定履行客户身份识别义务等原因收到央行大额罚单。十余家银行被罚金额超百万元，其中，工行两分行分别被罚超过500万元。

　　6月17日，人民银行重庆营业管理部披露了22条处罚信息，渝银罚〔2022〕19号显示，工商银行重庆市分行被处罚款604.6万元。

　　主要涉及六类违法行为，一是超过期限或未向人民银行报送账户开立、撤销等资料；二是存在占压财政资金行为；三是对外支付残缺、污损的人民币；四是未准确、完整、及时报送个人信用信息；五是未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；六是未按要求对金融消费者投诉进行正确分类；漏报投诉数据；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

　　同日，人民银行长春中心支行披露了31条处罚信息，长银罚决字〔2022〕1号显示，工商银行吉林省分行被处罚款506.16万元。主要涉及五类违法行为，包括占压财政资金；违反账户管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

　　另据贵阳中心支行行政处罚信息公示表，贵银处罚〔2022〕 0003号显示，兴业银行贵阳分行因超过期限报送账户开立、撤销等资料；未按照规定履行客户身份识别义务，被处以罚款179万元。

　　此外，还有多家城农商行、村镇银行被罚超百万。渝银罚〔2022〕2 号显示，重庆农商行被罚款255万元。主要涉及未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

　　据渝银罚〔2022〕12 号，重庆彭水民泰村镇银行被罚137.1万元。因违反金融统计管理规定；超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、撤销等资料；未按照规定解缴假币；未按照规定备案个人征信查询用户变更情况；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告等。

　　还有宁波鄞州农村商业银行被罚款213万元。据宁波市中心支行披露，甬银处罚字〔2022〕13号显示，宁波鄞州农村商业银行主要违法行为包括六类：违反金融统计管理规定；违反征信异议处理、信用信息提供相关管理规定；违反账户管理相关规定；违反国库管理相关规定；未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明客户进行交易；违反金融消费权益保护相关管理规定。

（文章来源：环球网）